Naše služby
Pracujem s důchodovými fondy od roku 2008. Za tuhle dobu jsem si uvědomil jednu věc — lidi nechtějí sliby, chtějí stabilitu. Providence vám ji dá. Máme na starosti peníze od 847 našich klientů. Nejstaršímu je 89 let a stále spí klidně. Prostě se o své důchody nemusíte bát.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Opravdu to probereme — pojištění, půjčky, všechny ty účty na různých místech. Pak vám řekneme přesně, kde stojíte. Bez balastu. Bez paciálních odpovědí. Zpravidla to lidem otevře oči.
- Detailní soupis všech vašich aktiv
- Mapa finančních závazků
- Analýza současných výnosů
- Doporučení na základě skutečných čísel
Služba 1
Máme tady třídu, kterou jsme vymysleli sami. Vycházíme z toho, co máte teď, a pracujeme zpátky — jaké by měly být vaše příjmy za 10 let, 15 let. Pak to všechno propojíme. Není to složité. Je to logické.
- Projekce příjmů po odchodu do penze
- Výpočet inflace a reálné koupní síly
- Plán na pokrytí neočekávaných situací
- Roční revize a úpravy strategie
Služba 3
Když máte hypotéku, leasing, zápisem na nemovitost — to je všechno naše parketa. Řekneme vám, co platit první. Jak to sbalit, aby vám to stálo nejméně. Někdy je chytré refinancovat. Někdy platit jednou za čas extra. My na to máme oči.
- Optimalizace splátek a úroků
- Refinancování tam, kde má smysl
- Plán splacení do termínu
- Pojistná ochrana proti ztrátě příjmu
Služba 2
Nekupujeme vám akcie tvrdohlavě. Podíváme se na váš věk, na vaše nervy, na to, jak jste schopný spát v noci. Pak vám řekneme — půjde to do fondů, možná trocha nemovitostí, něco zlatého. Všechno tak, abyste měli klid.
- Sestavení portfolia podle vašeho profilu
- Péče o dluhopisy a korporátní cenné papíry
- Přidělení prostředků do realitního trhu
- Měsíční monitoring a rebalancing
Služba 1
Pojistka není výdaj. Je to páka. Když se něco děje, máte rezervu. Najdeme vám ty správné pojistky — invalidní důchod, selhání orgánů, náhlé úmrtí. Levně. Bez srandovních výjimek v tiskopisu.
- Plné zdravotní pojištění a doplňkové pojištění
- Pojistka invalidního důchodu
- Životní pojištění na míru
- Pojistka dlouhodobé péče ve stáří
Služba 3
Třeba jste získali dědictví. Nebo prodali nějaký majetek. Nebo si vzal zápůjčku, kterou chcete správně zařešit. Přijďte si s tím promluvit. Známe daňové kucharky, která funkčně pracují. A které jsou blbost.
- Analýza daňových dopadů
- Poradenství k dědičným záležitostem
- Plánování pokud chcete něco koupit
- Podání návrhů na optimalizaci daní
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás